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收藏！干貨！相符交單是怎么回事？

根據(jù)UCP600第二條（定義）中的規(guī)定：“相符交單是指與信用證條款、本慣例的相關(guān)適用條款以及國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)一致的交單”。

（Complyingpresentationmeansapresentationthatisinaccordancewiththetermsandconditionsofthecredit,theapplicableprovisionsoftheserulesandinternationalstandardbankingpracticeUCP600Art.2）。這是《跟單信用證統(tǒng)一慣例》第一次對(duì)于相符交單進(jìn)行了清晰的定義。特別值得注意的是，這一定義與傳統(tǒng)上人們對(duì)于相符交單的理解存在著較大的差異。

傳統(tǒng)上，在銀行從事國(guó)際結(jié)算工作的員工以及進(jìn)出口企業(yè)的單證人員對(duì)于相符交單的理解是所謂的“八字真言”，即“單證相符、單單一致”；

也就是：

第一，有的出口公司將兩種單據(jù)的名稱(chēng)印在一起，當(dāng)來(lái)證僅要求出具其中一種時(shí)，應(yīng)將另外一種單據(jù)的名稱(chēng)刪去。單據(jù)的名稱(chēng)，必須與來(lái)證要求相符。如信用證規(guī)定為“Weight Memo”，則單據(jù)名稱(chēng)不能用“Weight List”。

第二，兩種單據(jù)的各項(xiàng)內(nèi)容，應(yīng)與發(fā)票和其他單據(jù)的內(nèi)容一致。如裝箱單上的總件數(shù)和重量單上的總重量，應(yīng)與發(fā)票、提單上的總件數(shù)或總數(shù)量相一致。

第三，包裝單所列的情況，應(yīng)與貨物的包裝內(nèi)容完全相符，例如，貨物用紙箱裝，每箱200盒，每盒4打。

第四，如來(lái)證要求這兩種單據(jù)分別開(kāi)列時(shí)，應(yīng)按來(lái)證辦理，提供兩套單據(jù)。

第五，如來(lái)證要求在這兩種單據(jù)（或其中一種）上要求注明總尺碼時(shí)，應(yīng)照辦，此單據(jù)上的尺碼，應(yīng)與提單上注明的尺碼一致。

第六，如來(lái)證要求提供“中性包裝清單”（Neutral Packing List）時(shí)，應(yīng)由第三方填制，不要注明受益人的名稱(chēng)。這是由于進(jìn)口商在轉(zhuǎn)讓單據(jù)時(shí)，不愿將原始出口暴露給其買(mǎi)主，故才要求出口商出具中性單據(jù)。如來(lái)證要求用“空白紙張”（Plain Paper）填制這兩種單據(jù)時(shí)，在單據(jù)內(nèi)一般不要表現(xiàn)出受益人及開(kāi)證行名稱(chēng)，也不要加蓋任何簽章。

而在UCP600的規(guī)則之下，相符交單的涵義被擴(kuò)大了：受益人提交的單據(jù)不但要做到“單證相符、單單一致”，而且要做到與UCP的相關(guān)適用條款相一致，還要做到與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)（簡(jiǎn)稱(chēng)ISBP）一致，只有同時(shí)符合以上3個(gè)方面的要求，受益人所提交的單據(jù)才是相符單據(jù)。以下我們通過(guò)幾個(gè)實(shí)例來(lái)具體解讀一下什么叫相符交單（Complyingpresentation）。

情形之一：交單須與信用證條款保持一致

假如信用證中包含以下條款：

Insurancepolicy/certificateinduplicatefor130percentoftheinvoicevalueshowingclaimpayableinChinaincurrencyofthedraftsblankendorsedcoveringoceanmarinetransportationallrisksandwarrisks,那么受益人必須要按照信用證規(guī)定的投保比例即130%向保險(xiǎn)公司投保，而不是按照UCP600第二十八條按照110%的比例投保。也就是說(shuō)，當(dāng)信用證中規(guī)定的條款與UCP600的條款出現(xiàn)沖突時(shí)，信用證條款具有優(yōu)先權(quán)，單據(jù)制作以信用證條款為準(zhǔn)。

　　情形之二：交單須與UCP600的相關(guān)適用條款保持一致

　　眾所周知，一份信用證的背后往往存在著一份由進(jìn)出口商雙方簽訂的銷(xiāo)售合同，但信用證與其所可能依據(jù)的銷(xiāo)售合同在法律上是完全獨(dú)立的兩份法律文件，UCP600第二條對(duì)于信用證的定義是：信用證是指一項(xiàng)不可撤銷(xiāo)的安排，無(wú)論其如何命名或描述，該項(xiàng)安排構(gòu)成開(kāi)證行對(duì)相符交單予以承付的確定承諾。既然如此，信用證不可能也沒(méi)有必要完完整整地把基礎(chǔ)合同中的條款全部反映到信用證條款中來(lái)，開(kāi)證申請(qǐng)人（進(jìn)口商）通常只是有選擇性地在信用證中規(guī)定那些證明受益人履行其各項(xiàng)義務(wù)的單據(jù)。這就可能出現(xiàn)下述情形：在信用證對(duì)某些事項(xiàng)未做出明確規(guī)定的情況下，受益人應(yīng)當(dāng)如何辦理呢？這時(shí)UCP600中的“相關(guān)適用條款”就發(fā)生效力了。例如，當(dāng)信用證規(guī)定了受益人需提交正本運(yùn)輸單據(jù)，卻未明確規(guī)定受益人裝運(yùn)后提交單據(jù)的期限，這時(shí)受益人或其代表就要按照UCP600第十四條（單據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)）中c款的規(guī)定，在不遲于裝運(yùn)后的21個(gè)公歷日內(nèi)交單。這就是說(shuō)，當(dāng)信用證條款未有明確規(guī)定時(shí)，按照UCP600的相關(guān)適用條款辦理。

　　情形之三：交單須與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)保持一致

　　在實(shí)務(wù)中，我們往往還會(huì)遇到這樣的情形，信用證和UCP都未對(duì)某些事項(xiàng)做出明確規(guī)定，這時(shí)，國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)就開(kāi)始產(chǎn)生效力。例如，當(dāng)信用證要求提交FormA產(chǎn)地證，同時(shí)要求提單須做成Toorderofshipper或Toorderofissuingbank這類(lèi)指示性抬頭，在這種情況下，F(xiàn)ormA產(chǎn)地證上的第二欄收貨人信息應(yīng)如何顯示呢？ISBP對(duì)此作出了明確的規(guī)定：如果信用證要求運(yùn)輸單據(jù)作成“憑指示”、“憑托運(yùn)人指示”、“憑開(kāi)證行指示”或“貨發(fā)開(kāi)證行”式抬頭，則原產(chǎn)地證明可以顯示信用證的申請(qǐng)人或信用證中具名的另外一人作為收貨人。

　　以上我們對(duì)UCP600規(guī)定的“相符交單”進(jìn)行了詳細(xì)分析，需要說(shuō)明的是，根據(jù)筆者在銀行多年從事國(guó)際結(jié)算工作的體會(huì)，在信用證交易中，即使受益人提交的單據(jù)符合信用證、UCP以及ISBP的規(guī)定，但仍不能保證這樣的單據(jù)一定能夠獲得開(kāi)證行的付款。比如，UCP與一般的信用證中都沒(méi)有匯票必須由出票人簽字的規(guī)定。但是一張沒(méi)有出票人簽字的匯票肯定是不合格的，根據(jù)票據(jù)法，沒(méi)有這項(xiàng)要式內(nèi)容，票據(jù)不成立。所以，合格的單據(jù)還必須符合法規(guī)（Legallyacceptable）以及常規(guī)（Commonsense），比如毛重應(yīng)大于凈重（除非是“以毛作凈”，即grossfornet），否則進(jìn)口商或開(kāi)證行有權(quán)拒付。此外，按照UCP600的最新規(guī)定，“單據(jù)必須滿(mǎn)足其功能”需要。

　　受益人繕制單據(jù)的基本要求：準(zhǔn)確。這是繕制單據(jù)的第一要求。要求做到“單證相符、單單一致”?！皢巫C相符”即所有的單據(jù)都要與信用證保持一致，“單單一致”即單據(jù)與單據(jù)之間的相同內(nèi)容都要一致。

　　完整。包括內(nèi)容完整、份數(shù)完整、種類(lèi)完整。

　　及時(shí)。在信用證項(xiàng)下交單必須掌握裝運(yùn)期、交單期和信用證有效期。

　　簡(jiǎn)明。單據(jù)文字內(nèi)容力求簡(jiǎn)單明了，避免畫(huà)蛇添足。

　　整潔。單據(jù)的繕制必須力求表面整潔。除了由受益人制作的單據(jù)外，對(duì)其他單據(jù)內(nèi)容的修正和變更必須在表面上看來(lái)經(jīng)出單人或出單人的授權(quán)人證實(shí)。

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